Investissement stratégiquement personnalisé

Divulgations sur les Stratégies d'Investissement

Notre approche d'allocation d'actifs adaptative souligne que ces stratégies sont adaptées aux objectifs individuels et à la tolérance au risque.

Divulgations sur les Stratégies d'Investissement

Chez Madelor, nous construisons des portefeuilles et définissons des objectifs d'investissement en utilisant les principes d'allocation d'actifs et des ajustements stratégiquement programmés. Nous avons la chance d'avoir une équipe d'analystes de recherche expérimentés qui mènent des recherches approfondies et détaillées. Notre philosophie d'allocation est dynamique et évolue avec les conditions du marché et les changements dans l'environnement économique pour garantir que les allocations de portefeuille ne sont pas statiques et répondent aux besoins des clients.

Conservateur :

Si vous êtes prudent et préférez générer des revenus et préserver le capital, vous pourriez privilégier davantage les obligations (gouvernementales ou d'entreprises). Une répartition typique de portefeuille pourrait être de 70 à 80 % investis dans des obligations et de 20 à 30 % dans des actions.

Équilibré :

Pour ceux qui recherchent un équilibre entre revenus et croissance avec une tolérance au risque modérée, une approche plus équilibrée pourrait être d'environ 50 à 60 % investis dans des obligations et de 40 à 50 % dans des actions.

Croissance :

Si vous êtes prêt à accepter un niveau de risque plus élevé, avez un horizon d'investissement plus long et souhaitez voir une croissance du capital, une exposition beaucoup plus élevée aux actions serait appropriée. Une allocation typique serait de 60 à 100 % des fonds investis dans des actions.

Orienté vers le revenu :

Les investisseurs recherchant davantage de revenus pourraient fortement privilégier les obligations, avec seulement un petit investissement dans les actions, le cas échéant. Les obligations peuvent constituer 80 à 100 % du portefeuille total.

ISR :

Les portefeuilles ISR font l'objet d'un filtrage supplémentaire basé sur des critères sociaux, tels que la durabilité, l'impact environnemental et la diversité des entreprises, et peuvent occasionnellement négliger des opportunités d'investir dans des industries, secteurs ou entreprises spécifiques qui seraient présents dans des portefeuilles sans restriction, ce qui peut entraîner une sous-performance par rapport aux portefeuilles sans restriction.

Il est important de noter que ces stratégies ne conviennent pas à tous les investisseurs, car les objectifs individuels et les tolérances au risque varient.