投资策略,通过平衡股票、债券和现金以符合客户目标,提供个性化的财务解决方案。
保守型: 如果您谨慎并且更倾向于产生收入和保护资本,您可能会更加倾向于债券。典型的投资组合配置可能是债券占 70-80%,股票占 20-30%。
平衡型: 对于寻求在收入和增长之间以及适度风险之间取得平衡的人,一种方法可能是债券占 50-60%,股票占 40-50%。
增长型: 如果您愿意为资本增长接受更高的风险,配置可能涉及 60-100% 的股票。
以收入为导向: 以收入为重点的投资者可能会更加偏好债券,仅在股票中投资少量。债券可能构成总投资组合的 80-100%。